临商银行金都支行成功拦截涉诈资金获警方表扬

近日，临商银行金都支行收到兰山区公安局反诈中心发来的表扬信，对金都支行优质服务稳住客户、成功拦截一起网络诈骗跑分洗钱犯罪并堵截大额涉诈资金的突出表现予以高度肯定和表彰。

10月底，金都支行工作人员监测到开户单位某公司账户交易异常，第一时间采取降低非柜面限额控制措施，并同步联系临沂反诈中心。经反诈中心协查告知，该账户POS机交易存在涉诈资金入账，警方随即开展调查并要求支行对账户暂时止付，同时对POS机做停机处理。期间，该客户因账户使用受限发起投诉施压，金都支行工作人员秉持优质服务理念耐心沟通、积极疏导稳住客户情绪。11月8日，警方到金都支行对涉案人员进行问话并到总行进一步搜集调取证据。11月12日，涉案人员再次到金都支行柜台要求支取现金，声称用于货款支付。柜员结合账户近期交易流水、POS交易可疑情况及前期服务沟通掌握的信息，敏锐察觉风险，立即联系反诈民警。民警抵达现场后，核实该笔资金为跑分洗钱涉诈资金，当场依法控制涉案资金，并将涉案人员带回警局作进一步调查。

表扬信指出，金都支行积极落实“断卡”行动部署，严格执行客户尽职调查制度，以优质服务化解客户矛盾，全流程细化风险管理措施，成功协助民警抓获跑分洗钱嫌疑人，为打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出积极贡献，充分展现了金都支行担当作为、尽职尽责、务实高效的工作作风。

下一步，金都支行将以此次表扬为契机，进一步强化责任担当，持续深化反诈工作，同时积极开展面向公众的反诈宣传教育，以优质金融服务切实维护金融秩序和群众财产安全。

魏敏