蓬莱民生村镇银行成功截留涉案资金

2024年3月25日，客户胡某到蓬莱民生村镇银行营业部柜台办理挂失补卡业务，“断卡先锋”及“齐鲁反诈卫士”两项常规检查均显示无异常。为深入防范风险，办理挂失补发前柜员查询发现客户账户存在往期预警，于是进一步查询客户交易明细，发现客户2022年开卡后一周内即出现交易异常，被总行预警模型监测提出，添加暂停非柜面锁，于是立即上报支行监控岗。经监控岗与客户沟通，判断客户疑似出租出借账户，卡内交易流水非本人操作，涉嫌电诈下游洗钱，于是告知客户提供与卡内流水相匹配的佐证方可办理解锁及换卡业务。同时迅速与当地反诈中心核实，反诈中心告知银行不予办理业务，该客户卡内资金为涉案资金，柜面立即对该账户添加只进不出锁管控，成功截留涉案资金1.88万元。

该案件的成功堵截得益于总行预警平台模型的精准识别，也是蓬莱民生村镇银行柜面工作人员反诈工作的又一成绩验收。蓬莱民生村镇银行将继续深化警银协作，强化防控措施，为守护人民群众财产安全贡献力量。