临商市中金华支行开展账户风险管理检查工作

为加强账户风险管理，认真做好审慎开户和账户后续维护工作，努力将涉案账户发生率降到最低，近日，支行组织专人对各经营支行近期开户情况进行了抽查。一是检查开户电话回访情况：回访内容是否详细、是否告知客户不得从事出租出借等行为及惩戒措施，包括回访时长、客户反应情况等。二是调取监控查看开户流程：是否登记疫情防控客户登记簿或要求客户出示健康码，大堂经理是否引导办理业务，经办柜员是否详尽核实客户开卡用途，是否引导客户仔细阅读《临商银行结算账户开立和使用风险告知书》，是否告知惩戒措施并知悉相关风险后签署等。三是开户回访登记簿的设置情况：开户回访登记簿、挂失补卡回访登记簿、睡眠户转正常回访登记簿是否设置并规范登记。

（金华支行:张庆宇）