如何防范金融诈骗

2019-01-07 13:15 www.qilucj.com 作者:综合 来源:青岛新闻网
  
  一、在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。
 
  “三不要”指:
 
  1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话
 
  银行服务;
 
  2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容,拒绝利益诱惑;
 
  3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码,在任何情
 
  况下,银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行
 
  密码。
 
  “三要”是指:
 
  1、要提高安全意识,比如在设置密码时避免选用生日、电话号码
 
  等容易猜测的数字或字母组合,不在公共场所使用网上银行等;
 
  2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网
 
  点进行查询咨询;
 
  3、遇到诈骗,要积极地向公安机关举报。
 
  二、识别8类常见骗术:
 
  1、电话欠费诈骗:不法分子在互联网电话上安装任意显号软
 
  件,然后群拨电话,显示国家公安、电信机关的电话号码,冒充电信
 
  公司、公安机关等单位工作人员,以受害人电话欠费、被他人盗用身
 
  份涉嫌洗钱犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恫吓,欺骗受害
 
  人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。
 
  2、引诱汇款诈骗:不法分子以群发短信方式,将“请把钱存
 
  到××银行,××账号,××先生”等短信内容大量发出。如果碰巧
 
  事主正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,可能未经仔细核实,
 
  将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱
 
  款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,
 
  便把钱汇入该银行账号。
 
  3、刷卡消费诈骗:不法分子通过手机短信提醒手机用户,称
 
  该用户银行卡刚刚在某地(如××商店)刷卡消费×××元,如用
 
  户有疑问,可致电××××号码咨询,并提供相关的电话号码转接
 
  服务。
 
  4、虚假中奖诈骗,方式主要分三种:
 
  1)预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇
 
  人投递发送;
 
  2)通过手机发送中奖短信;
 
  3)通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,
 
  即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理
 
  由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。
 
  5、汇钱救急诈骗:不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手
 
  段掌握受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段使
 
  受害人手机关机。再利用受害人手机关机这段时间,以医生或警察名
 
  义给受害人家属打电话,谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救,
 
  甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。
 
  6、ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在
 
  ATM机上粘贴虚假服务告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,
 
  套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。
 
  7、低息贷款诈骗:“我公司在本市为资金短缺者提供贷款,
 
  月息3%,无需担保,请致电××经理”,此类诈骗短信,是骗子利
 
  用一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然
 
  后以预付利息名义骗钱。
 
  8、骗取话费诈骗:不法分子通过拨打“一声响”电话,诱使
 
  您回电,“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友
 
  13×××××××××为您点播了一首××歌曲,以此表达他的思
 
  念和祝福,请你拨打9×××收听。”一旦回电话听歌,就可能会造
 
  成高额话费或定制某项短信服务,造成手机用户的财产损失。
 
  三、使用防骗高招
 
  1、注意各类电话、短信来源:接到可疑电话和短信时不要轻易
 
  相信,一定要保持镇静并仔细核实情况,千万不要抱有侥幸、怕麻烦
 
  和自以为是的心理。遇到可疑情况要多与亲戚、朋友商议,并及时拨
 
  打公安机关、金融等部门的多部正规常用电话进行多方查证核实。一
 
  定要通过正规渠道核实账户信息,不要相信他人提供的电话,登陆
 
  网站最好通过万能导航网入口进入,对于万能导航网没有收录的网
 
  站要更加警惕,避免上当受骗,经常浏览偷财网,了解最新的诈骗
 
  骗术,提高防范意识和识别能力。
 
  2、加强保密意识,防止个人金融信息及家庭信息外泄:犯
 
  罪分子之所以诈骗得逞,往往是从网上或其他途径掌握了被害人的
 
  有关信息后,再利用被害人的信息做文章,让被害人轻信,从而落
 
  入犯罪分子布好的圈套。因此,公民必须要养成保密意识,不要轻易
 
  将个人资料、卡号、存款密码等告知他人。根据我国法律规定,公安机
 
  关、检察机关、法院在侦查办案中都不会通过电话进行案情询问,更
 
  不会询问群众家中存款情况,以及要求转账等。
 
  3、掌握一些常识性的知识,切记勿轻信上当而汇款、转账:
 
  电信诈骗分子以骗取人们资金、财物为目的,我们应切记勿轻易汇款、
 
  转账。他们编的谎言是存在漏洞的,只要细心甄别,他们的把戏是可
 
  以看穿的。
 
  香港东路支行林金玚
收藏 举报

延伸 · 阅读

免责声明:1、凡本网专稿均属于齐鲁财经网所有,转载请注明“来源:齐鲁财经网”和作者姓名。 2、本网注明“来源:×××(非齐鲁财经网)”的信息,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责,若侵权本网会及时通知用户删除或强制删除相关信息。 3、齐鲁财经网为用户提供的信息仅供参考,不构成投资建议;用户据此操作,风险自担与齐鲁财经网无关。4、齐鲁财经网友情提示:市场有风险,投资需谨慎!